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小智理财合规性做得怎么样备案存管信批一一道来

发布时间:2021-01-07 09:58:56 阅读: 来源:茶宠厂家

小智理财是一家针对女性理财用户服务的创新型互联网金融平台,旨在为25~40岁女性提供高收益理财服务。此前希财君有介绍小智理财新手福利不错:注册送666元现金红包,首投5000元可获利189.59。那么,小智理财合规性做得怎么样呢?下面希财君从平台银行存管、网贷备案、信息披露三个方面来介绍。

1、备案管理

据ICP备案查询网显示小智理财于2017年11月24日通过网站备案,备案号为京ICP备17057165号-2。据电信业务市场综合管理信息系统显示,小智理财并未获得增值电信业务许可证,但ICP受理通知已经下发,预计本月就能拿到ICP经营许可证。

2、银行存管

小智理财平台暂未上线银行资金存管,平台用户资金由第三方环迅支付托管,平台资金完全按照“专户专款专用”的标准模式进行运作。

3、业务管理

824网贷暂行办法规定P2P网贷平台落实限额管理、禁止线下业务、禁止自融或变相自融、禁止开展类资产证券化业务、禁止从事股权众筹等其他业务等。经查询,小智理财并未发现任何违规现象。

4、信息披露

(1)从业机构信息

平台官网展示了基本信息、治理信息,不过网站信息、财务会计信息等未有展示,有待补充完善。

(2)平台运营信息

平台上线不到1个月,官网还未展示实时数据和运营报告。

(3)项目信息

标的项目基本情况、资金用途、预期收益、还款方式、安全保障等均有说明,但风险提示和抵押物相关照片有待补充。

(4)借款人信息

项目中借款人的基本情况、资产信息、借款记录、信用记录等信息较为完善,有利于投资者了解借款人的还款意愿和还款能力。

小结:小智理财平台还未上线银行存管,暂未发现任何业务违规现象,但是并未获得ICP经营许可证,平台信息披露尚可,整体合规性还待加强。

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